Τα €3,6 δισ. που υπολογίζει η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ) ότι θα χρειαστούν οι κυπριακές τράπεζες αναμένεται να μειωθούν σημαντικά όταν γίνει λεπτομερής αποτίμηση της αξίας των ομολόγων που κατέχουν, αναφέρει σήμερα η Κεντρική Τράπεζα.
Η Κεντρική τονίζει στην ανακοίνωση της ότι οι τράπεζες πρέπει να εντατικοποιήσουν τις προσπάθειες ενίσχυσης των κεφαλαίων τους, απευθυνόμενες πρώτα στους μετόχους τους.
Σε ανακοίνωσή της η Κεντρική Τράπεζα αναφέρει ότι το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο υιοθέτησε σειρά μέτρων με σκοπό την αντιμετώπιση της παρούσας χρηματοοικονομικής κρίσης στην Ευρωπαϊκή Ένωση και την αποκατάσταση της σταθερότητας και εμπιστοσύνης στις αγορές.
Υπό το φως του αυξανόμενου συστημικού κινδύνου που πυροδοτήθηκε από την κρίση κυβερνητικού χρέους στην ευρωζώνη, η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ) έχει προβεί σε υπολογισμούς κεφαλαιακής ενίσχυσης των τραπεζών με σκοπό την αντιμετώπιση της σχετικής αβεβαιότητας, ενώ παράλληλα αναγνωρίζει τα σημαντικά μέτρα που έχουν ήδη ληφθεί για ενίσχυση της κεφαλαιακής επάρκειας των τραπεζών στην Ευρωπαϊκή Ένωση.
Σύμφωνα με τις υποδείξεις της ΕΑΤ, απαιτείται όπως οι τράπεζες ενισχύσουν την κεφαλαιακή τους επάρκεια έτσι ώστε να ξεπεράσουν το 9% των κύριων βασικών πρωτοβάθμιων κεφαλαίων (CORE TIER 1) με τη δημιουργία αποθέματος κεφαλαίου πέραν του 9% μέχρι το τέλος Ιουνίου του 2012. Το απόθεμα, πέραν του 9% θα αντικατοπτρίζει τη συντηρητική αποτίμηση του κυβερνητικού χρέους που θα βρίσκεται στην κατοχή των τραπεζών σε τρέχουσες τιμές αγορές. Αυτή η ενέργεια θα επιτρέψει στις τράπεζες να αντέξουν ενδεχόμενες χρηματοοικονομικές διαταραχές και ταυτόχρονα να διατηρούν επαρκή κεφάλαια.
«Σύμφωνα με προκαταρκτικούς υπολογισμούς, το ύψος του συνολικού κεφαλαιακού αποθέματος που θα απαιτηθεί σε πανευρωπαϊκό επίπεδο ώστε τα κύρια βασιά πρωτοβάθμια κεφάλαια να υπερβούν το 9% ανέρχεται σε €106 δις.
«Για την Κύπρο οι προκαταρκτικοί υπολογισμοί της ΕΑΤ ανέρχονται σε €3,6 δις», αναφέρει η εποπτική αρχή.
Η Τράπεζα Κύπρου ανακοίνωσε ήδη ότι με βάση την πιο πάνω άσκηση τα πρόσθετα κεφάλαια που χρειάζεται για να φθάσει το 9% ανέρχονται στο €1,5 δις. Το μεγαλύτερο μέρος δύναται να καλυφθεί από τα μετατρέψιμα χρεόγραφα της τράπεζας (co-co bonds) και ένα άλλο μέρος από την κερδοφορία της τράπεζας. Το υπόλοιπο θα καλυφθεί με αποτελεσματικότερη διαχείριση σταθμισμένων στοιχείων ενεργητικού.
Τα υπόλοιπο €2,1 δις είναι τα κεφάλαια που χρειάζεται η Marfin, και δύναται να καλυφθεί με την έκδοση co co bonds ύψους €0,7 δις, ομολογιακό δάνειο €0,6 δις, με απομόχλευση ύψους €0,6 δις και από αναγνώριση αναβαλλόμενης φορολογίας.
Τα ποσά στηρίζονται σε γενικούς υπολογισμούς βάσει των stress tests που έγιναν και που περιλαμβάνουν άγνωστες απομειώσεις ομολόγων. Δεν έχει υπολογιστεί ακόμα το κούρεμα του 50% που αποφασίστηκε χθες από τους ευρωπαίους ηγέτες, που ενδεχομένως να είναι μικρότερο από τις βασικές παραμέτρους που χρησιμοποίησαν τα stress tests.
«Με δεδομένο ότι οι υπολογισμοί της ΕΑΤ είναι ενδεικτικοί και σε συνδυασμό με τη δυνατότητα των τραπεζών και της Κεντρικής Τράπεζας να προβούν σε λεπτομερή αποτίμηση κατά ομόλογο, σε αντιδιαστολή με τη γενικευμένη προσέγγιση της ΕΑΤ, το προαναφερόμενο ποσό [των €3,6 δις] μειώνεται σημαντικά. Εν πάση περιπτώσει, ο τελικός υπολογισμός του απαιτούμενου κεφαλαιακού αποθέματος θα ανακοινωθεί από την ΕΑΤ κατά τη διάρκεια του Νοεμβρίου 2012», σημειώνει η ΚΤ.
Σύμφωνα με τη σχετική δήλωση της Συνόδου Κορυφής για το Ευρώ (Euro Summit Statement) «Οι τράπεζες θα πρέπει πρωτίστως να χρησιμοποιήσουν ιδιωτικούς κεφαλαιακούς πόρους, μεταξύ άλλων, μέσω αναδιάρθρωσης και μετατροπής του χρέους σε μετοχικούς τίτλους. Οι τράπεζες θα πρέπει να υπόκεινται σε περιορισμούς ως προς την καταβολή μερισμάτων και φιλοδωρημάτων έως ότου επιτευχθεί ο στόχος. Εφόσον χρειαστεί, οι εθνικές κυβερνήσεις θα πρέπει να παρέχουν σχετική στήριξη και σε περίπτωση που αυτή δεν μπορεί να παρασχεθεί, η ανακεφαλαιοποίηση θα πρέπει να χρηματοδοτηθεί μέσω δανείου από το Ευρωπαϊκό Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, εφόσον πρόκειται για κράτη της Ευρωζώνης.»
Ενόψει των πιο πάνω εξελίξεων η Κεντρική Τράπεζα θεωρεί απαραίτητο όπως οι προσπάθειες των επηρεαζόμενων τραπεζών για κεφαλαιακή ενίσχυση συνεχιστούν και εντατικοποιηθούν. Με σημερινές τους ανακοινώσεις οι τράπεζες επεξηγούν τον τρόπο με τον οποίο προχωρούν προς αυτή την κατεύθυνση.
Η Κεντρική Τράπεζα διαβεβαιώνει ότι σε στενή συνεργασία με το Υπουργείο Οικονομικών λαμβάνει τα απαραίτητα μέτρα για διασφάλιση της χρηματοοικονομικής σταθερότητας.
